Модуль «Финансы»

Модуль Финансы — личный и командный инструмент управления денежными потоками. Он позволяет вести учёт доходов и расходов, распределять средства по категориям, задавать лимиты бюджетов и анализировать сбережения.

Совет: Быстрый переход в модуль: выберите Финансы в ленте модулей или в боковом меню.

---

1. Интерфейс модуля

Сводный дашборд модуля предоставляет наглядный обзор финансового состояния за выбранный период:

• Переключатель периода сводки: кнопки выбора интервала (Сегодня, Неделя, Месяц, Год).
• Кнопки управления:
  • «+ Добавить операцию» — быстрая запись дохода или расхода.
  • «Создать категорию» — добавление новой статьи доходов или расходов.
  • «Создать бюджет» — установка лимита трат по категории.
• Информационные карточки баланса:
  • Текущий баланс: итоговый финансовый остаток.
  • Доходы: сумма всех поступлений за период с зелёным маркером (например, +325 500 ₽).
  • Расходы: сумма всех списаний за период с красным маркером (например, -233 712 ₽).
  • Сбережено от доходов: виджет доли и суммы сохранённых средств за период (например, 28%, 91 788 ₽).
• Блок бюджетов по категориям:
  • Сортировка: группировка по критериям (По умолчанию, Имя, % трат, Остаток).
  • Индикаторы бюджетов: наглядные карточки категорий (например, «Хостинг и облака», «Маркетинг и реклама», «Питание») с прогресс-баром расхода, суммой остатка и циклом (Ежемесячно, Ежегодно).

---

2. Финансовые операции (записи)

Каждая финансовая операция фиксирует движение средств в системе:

1. Нажмите темную кнопку «+ Добавить операцию» в верхней панели управления.
2. В открывшейся форме введите сумму, выберите тип (Доход или Расход), привяжите категорию и укажите дату.
3. Добавьте текстовое описание и метки (теги) для быстрой фильтрации.
4. Повторяющиеся операции: при необходимости активируйте параметр авто-повтора для регулярных списаний или зачислений (подписки, аренда, зарплата).
5. Нажмите «Сохранить» — операция отразится в сводке дашборда и мгновенно пересчитает текущий баланс.

---

3. Категории доходов и расходов

Все финансовые операции связываются с категориями для точного анализа распределения трат и поступлений:

• Создание категории: нажмите кнопку «Создать категорию» в верхней панели управления.
• Параметры категории:
  • Название: укажите имя категории (например, «Маркетинг и реклама», «Питание», «Хостинг»).
  • Тип категории: выберите Доходы (зелёная вкладка) или Расходы.
  • Значок (Иконка): выберите наглядную иконку из предложенной графической галереи.

---

4. Настройка бюджетов и лимитов

Установка лимитов бюджетов позволяет контролировать расходы и получать своевременные предупреждения о переплатах:

1. Нажмите кнопку «Создать бюджет» в верхней панели управления.
2. Общая информация:
   • Название: укажите наименование бюджета (например, «Бюджет на питание», «Маркетинг и реклама»).
   • Лимит (₽): задайте предельный финансовый порог в рублях.
   • Дата начала: установите дату старта отсчёта планового периода по календарю.
3. Фильтр бюджетов:
   • Бюджет для: выберите категорию расходов, к которой применяется лимит (например, Питание, Транспорт, Маркетинг и др.).
4. После сохранения на главном дашборде сформируется индикаторная карточка с прогресс-баром расхода и процентом выполнения.

---

5. Аналитика и сводки

Раздел Аналитический центр обеспечивает умный анализ финансового поведения, динамики трат и выполнения лимитов:

• Расходы за период: отображает точную сумму списаний за выбранный период и динамику изменения относительно предыдущего периода в процентах (например, 233 712 ₽).
• Прогноз на месяц: автоматический расчёт итоговых трат к концу месяца с индикаторной шкалой выполнения плана (например, 258 753 ₽).
• Динамика трат: подсчёт процента изменения затрат и показ среднего дневного расхода в текущем периоде (например, 8 347 ₽ в день).
• Чистый баланс: маржинальный финансовый остаток (доходы минус расходы) с отслеживанием динамики прироста накоплений.

Финансовые отчёты и сводки бюджета также можно запрашивать голосом или текстом через ИИ-ассистент.

---

6. Локальное хранение и синхронизация

• Все финансовые записи и бюджеты сохраняются локально в браузере (IndexedDB) и доступны без подключения к сети.
• Синхронизация с облачным сервером происходит автоматически при появлении интернет-соединения.